일본 세금 신고 가격 아끼고 혼자서 끝내는 매우 쉬운 방법 가이드
당겨주세요!
일본에서 거주하며 소득이 발생하는 직장인, 프리랜서, 개인사업자라면 매년 초 찾아오는 확정신고 시즌이 큰 부담으로 다가올 수 있습니다. 특히 세무사 대행 비용이 걱정되거나 복잡한 서류 작성 때문에 골치 아픈 분들을 위해, 세무사 없이도 저렴하게 혹은 무료로 끝낼 수 있는 효율적인 정보를 정리해 드립니다.
목차
- 일본 확정신고(가쿠테이신고)란 무엇인가?
- 일본 세금 신고 가격을 결정짓는 요소
- 세무 대행 비용을 아끼는 셀프 신고의 장점
- 일본 세금 신고 매우 쉬운 방법: e-Tax 활용하기
- 프리랜서와 개인사업자를 위한 클라우드 회계 소프트웨어 추천
- 세금 신고 시 반드시 챙겨야 할 절세 포인트
- 초보자가 자주 하는 실수와 주의사항
- 요약 및 향후 일정 관리 팁
1. 일본 확정신고(가쿠테이신고)란 무엇인가?
일본의 확정신고는 1월 1일부터 12월 31일까지 발생한 모든 소득을 합산하여 다음 해 2월 중순부터 3월 중순 사이에 관할 세무서에 신고하고 세액을 확정하는 절차입니다.
- 대상자: 연간 소득이 2,000만 엔을 초과하는 직장인, 부업 소득이 20만 엔을 넘는 경우, 프리랜서, 개인사업자, 의료비 공제를 받으려는 사람 등입니다.
- 목적: 정확한 소득세 계산 및 이미 납부한 원천징수액과의 차액 정산(환급 또는 추가 납부)을 위해 실시합니다.
- 시기: 매년 2월 16일부터 3월 15일까지가 일반적인 신고 기간입니다.
2. 일본 세금 신고 가격을 결정짓는 요소
전문가에게 의뢰할 경우 발생하는 비용은 신고의 난이도와 매출 규모에 따라 크게 달라집니다.
- 세무사 대행 비용: 일반적인 개인사업자의 경우 연간 결산 및 신고 대행료로 약 5만 엔에서 15만 엔 사이의 비용이 발생합니다.
- 매출 규모: 매출액이 높을수록 검토해야 할 전표가 많아지므로 수수료가 비례해서 상승합니다.
- 기장 대행 여부: 매달 장부 작성을 맡기는 경우 월납 고문료가 추가로 발생하여 연간 유지비가 수십만 엔에 달할 수 있습니다.
- 자산 종류: 부동산 소득이나 주식 양도 소득이 포함되면 계산 방식이 복잡해져 추가 요금이 붙습니다.
3. 세무 대행 비용을 아끼는 셀프 신고의 장점
비용 절감 외에도 직접 신고를 진행하면 얻을 수 있는 이점이 많습니다.
- 현금 흐름 파악: 본인의 수입과 지출 구조를 직접 입력하면서 사업의 재무 상태를 명확히 이해하게 됩니다.
- 불필요한 지출 방지: 매년 나가는 고정적인 세무사 비용을 아껴 사업 자금이나 생활비로 활용할 수 있습니다.
- 세무 지식 습득: 공제 항목을 직접 찾아보며 절세 전략을 스스로 세울 수 있는 능력이 생깁니다.
4. 일본 세금 신고 매우 쉬운 방법: e-Tax 활용하기
일본 국세청에서 운영하는 e-Tax 시스템은 최근 사용자 편의성이 대폭 개선되어 가장 권장되는 방법입니다.
- 마이넘버 카드 활용: 스마트폰과 마이넘버 카드만 있으면 집에서도 간편하게 본인 인증과 신고서 송신이 가능합니다.
- 자동 계산 기능: 국세청 홈페이지의 ‘확정신고서 작성 코너’에 접속하여 안내에 따라 숫자를 입력하면 세액이 자동으로 계산됩니다.
- 연동 서비스: 원천징수표나 보험료 공제 증명서를 데이터로 받아 자동으로 불러오는 기능을 지원합니다.
- 24시간 접수: 기간 중에는 세무서 운영 시간과 관계없이 언제든 온라인으로 서류를 제출할 수 있습니다.
5. 프리랜서와 개인사업자를 위한 클라우드 회계 소프트웨어 추천
엑셀 관리가 힘들다면 시중에 나와 있는 저렴한 클라우드 서비스를 이용하는 것이 가성비 면에서 훌륭합니다.
- Freee (프리): 가계부처럼 쉽게 입력할 수 있는 UI가 특징이며, 은행 계좌나 신용카드 연동 기능이 매우 강력합니다.
- Money Forward Cloud (머니포워드): 다양한 금융 서비스와 연동이 잘 되며, 상세한 리포트 기능을 제공하여 경영 분석에 용이합니다.
- Yayoi (야요이) 온라인: 일본 내 점유율이 높으며, 특히 ‘청색신고’를 처음 시작하는 초보자를 위한 무료 플랜이나 저가 플랜이 잘 갖춰져 있습니다.
- 비용 비교: 월 1,000엔~2,000엔 정도의 구독료로 세무사 대행 비용의 10분의 1 수준에서 해결이 가능합니다.
6. 세금 신고 시 반드시 챙겨야 할 절세 포인트
신고 금액을 줄이기 위해서는 법적으로 허용된 공제 항목을 빠짐없이 기입해야 합니다.
- 청색신고 특별공제: 복식부기로 장부를 작성하고 전자 신고를 하면 최대 65만 엔까지 소득 공제를 받을 수 있습니다.
- 의료비 공제: 본인 및 가족의 의료비 합계가 연간 10만 엔을 초과할 경우 초과분에 대해 공제가 가능합니다.
- 고향납세 (후루사토 노제): 지자체에 기부하고 답례품을 받으면서 소득세와 주민세를 감면받는 제도입니다.
- 사회보험료 공제: 국민건강보험, 국민연금 납부액은 전액 소득에서 공제됩니다.
- 필요 경비 처리: 업무와 연관된 소모품비, 통신비, 여비교통비, 접대비 등을 꼼꼼히 장부에 기록하여 이익을 낮춰야 합니다.
7. 초보자가 자주 하는 실수와 주의사항
잘못된 신고는 추후 가산세나 세무조사의 원인이 될 수 있으므로 다음 사항을 주의해야 합니다.
- 영수증 보관: 전자 신고를 하더라도 영수증과 증빙 서류는 원칙적으로 7년간(청색신고 기준) 보관해야 합니다.
- 기한 엄수: 3월 15일 마감 기한을 넘기면 무신고 가산세와 연체세가 부과되며, 65만 엔 공제 혜택을 받을 수 없습니다.
- 가사와 업무의 구분: 월세나 전기세 등을 경비로 처리할 때는 반드시 업무에 사용하는 비율(안분)을 정확히 계산해야 합니다.
- 수입 누락 주의: 은행 계좌로 들어온 금액 외에 현금으로 받은 수익이나 포인트 수익 등도 신고 대상인지 확인해야 합니다.
8. 요약 및 향후 일정 관리 팁
일본 세금 신고 가격을 최소화하고 매우 쉬운 방법으로 성공하려면 미리 준비하는 자세가 핵심입니다.
- 매월 장부 정리: 1년 치를 한꺼번에 하려 하지 말고, 매달 마지막 주에 회계 소프트웨어를 업데이트하는 습관을 들입니다.
- 마이넘버 카드 준비: 카드 발급에 시간이 걸릴 수 있으므로 미리 신청하여 e-Tax 이용에 차질이 없도록 합니다.
- 무료 상담회 활용: 신고 기간 전후로 각 지역 세무서나 상공회의소에서 운영하는 무료 상담회를 이용하면 전문가의 검토를 공짜로 받을 수 있습니다.
- 전자 제출 우선: 종이 제출보다 전자 제출이 공제액도 크고 처리 속도도 훨씬 빠르다는 점을 명심하세요.